Как вернуть долг оптового клиента, если магазин не платит?
Магазин взял товар на реализацию или с отсрочкой и тянет с оплатой. Как получить долг с оптового клиента: сверка, график, остановка отгрузок и претензия.
Содержание· 5 разделов
Вы оптовик или поставщик. Магазин взял товар с отсрочкой, обещал заплатить через две недели, а прошло уже два месяца. Новые заказы он при этом присылает исправно. Знакомая картина?
Долг оптового клиента — это сумма, которую магазин или другая точка должна вам за отгруженный товар, взятый с отсрочкой оплаты или на реализацию. Ниже — порядок действий, который помогает вернуть деньги и не испортить отношения раньше времени.
Почему оптовые долги опаснее?
Долг покупателя в розничном магазине обычно небольшой. Оптовый долг — другое дело. Причин для тревоги несколько.
- Суммы крупнее. Одна отгрузка может стоить как месячная выручка маленького магазина.
- Долг растёт незаметно. Каждая новая поставка добавляется к старой, и через полгода никто не помнит, с чего всё началось.
- Товар уже продан. Вернуть его нельзя, остаются только деньги.
- Ваш оборот застревает. Пока клиент не платит, вам нечем платить своему поставщику.
Как выстроить работу с отсрочкой так, чтобы такие долги не копились, разобрано в статье о правилах и лимитах оптовой торговли в долг.
Например, оптовик Бахтиёр отгружает магазину «Нур» бытовую химию каждую неделю. Условие — оплата через 14 дней. Через три месяца долг «Нура» — 18 400 000 сумов, а оплаты приходят нерегулярно и частями. Бахтиёр понимает, что дальше так нельзя.
Первый шаг — акт сверки
Акт сверки — документ, в котором обе стороны сравнивают свои записи: что отгружено, что оплачено и какой остаток. Его подписывают обе стороны. Без сверки любой разговор о долге превращается в спор «у меня записано одно, у вас другое».
- Выпишите все отгрузки за период: дата, номер накладной, сумма.
- Выпишите все оплаты: дата, способ, сумма.
- Посчитайте остаток на конкретную дату.
- Отправьте расчёт клиенту и попросите сверить его со своими записями.
- Найдите расхождения и подпишите акт с итоговой суммой.
Подписанный акт показывает, что клиент согласен с суммой. После него спорить о цифрах уже сложнее. Как составить акт и на что смотреть, подробно разобрано в статье об акте сверки с поставщиком.
Если вы ведёте учёт в Haqqim.uz, суммы в сумах и долларах хранятся раздельно, а отчёт по клиенту можно выгрузить в Excel или PDF и приложить к акту.
График погашения
Когда сумма согласована, договоритесь, как она будет возвращаться. Если магазин не может заплатить всё сразу, требовать этого бессмысленно. Реалистичный график лучше красивого обещания.
Долг на 1 марта по акту сверки: 18 400 000 сумов.
До 10 марта — 4 400 000 сумов.
До 25 марта — 5 000 000 сумов.
До 10 апреля — 5 000 000 сумов.
До 25 апреля — 4 000 000 сумов.
Новые отгрузки — только с оплатой при получении до полного погашения.
График подписывают обе стороны. Отдельной строкой пропишите, что будет при пропуске платежа: например, отгрузки приостанавливаются. Подробнее о том, как рассчитать платежи, — в статье как составить график рассрочки долга.
Остановка отгрузок
Самый сильный и при этом законный рычаг оптовика — не отгружать новый товар, пока не погашен старый долг. Продолжать отгрузки должнику — значит увеличивать сумму, которую, возможно, не вернут.
Говорите об этом спокойно, как о деловом правиле, а не как о наказании.
Акмал-ака, мы ценим работу с вами. Но по акту сверки за «Нуром» числится 18 400 000 сумов. Пока не придёт первый платёж по графику, новые отгрузки можем делать только с оплатой при получении. Как только платежи пойдут по графику, вернёмся к обычным условиям.
Если товар был передан на реализацию, можно договориться и о возврате непроданного остатка. Это уменьшает долг и снимает часть риска.
Письменная претензия
Если сверка подписана, а платежей по графику нет, пора переходить к формальному шагу. Претензия — это письменное требование оплатить долг, которое вы официально направляете клиенту.
- Укажите договор, накладные и акт сверки, на которых основан долг.
- Назовите точную сумму.
- Дайте конкретный срок для оплаты.
- Напишите, что при неоплате вы будете защищать свои права в установленном порядке.
- Отправьте её так, чтобы осталось подтверждение получения, и сохраните копию.
Директору ООО «Нур» [ФИО].
По договору поставки № [номер] от [дата] мы отгрузили вашей организации товар по накладным № [номера]. По акту сверки от 1 марта ваша задолженность составляет 18 400 000 сумов.
Платежи по согласованному графику не поступили. Просим оплатить задолженность до [дата].
В случае неоплаты мы будем вынуждены защищать свои права в установленном законом порядке.
[Дата, должность, подпись, печать при наличии]
Претензия нередко становится последним шагом перед судом. Порядок и требования к ней в спорах с организациями стоит уточнить у юриста: ошибка в документах может затянуть дело.
Если клиент — организация, письменная форма сделки обязательна независимо от суммы. Поэтому до первой отгрузки заключайте договор. Что в нём указать и какие документы оформлять, объясняет статья о продаже в долг юрлицу.
И главный вывод: чем раньше вы сделаете сверку, тем проще вернуть деньги. Долг за один месяц обсуждать легко, долг за год — уже тяжёлый разговор.